DeFi 在 2019-2021 年爆发式增长，旨在取代或改进传统金融体系，如今已不再是一个陌生的概念。其中，Venus Protocol (XVS) 脱颖而出，成为 BNB 链上领先的借贷平台之一。通过以下文章探索该项目的更多细节，从运营、产品、代币经济学到未来的发展方向！
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Venus (XVS)币是什么？
Venus Protocol 是一个 DeFi 协议，提供加密资产借贷以及发行去中心化稳定币 (VAI) 的功能，运行于 BNB 链（原币安智能链）。该项目由 Swipe 团队发起，并通过 XVS 代币实现社区治理。
Venus 被比喻为 Compound 和 MakerDAO 的结合体，允许用户通过抵押资产，快速、低成本地借入稳定币，无需中介。
XVS是运行在BNB Chain上的Venus协议的治理代币。其最大供应量为 3000 万枚，其中 1540 万枚（51.5%）已在流通中（截止2023年8月）。
该项目通过币安 Launchpool 启动，没有预售或团队分配，这加强了该项目的去中心化精神。在其代币供应量中，仅有不到三分之一是由协议用户开采生成，其余则在四年内逐渐释放。XVS 持有者享有从添加新的抵押资产到调整合约参数等对各种平台举措的投票权。
这种治理功能促进了社区参与，培育了一个真正去中心化的平台。此外，XVS 代币是平台奖励系统必不可少的一部分，分发给借款人、供应商和 VAI 铸币商。Venus协议还规划了Venus 金库产品，用于提高协议的抗风险能力并分配质押奖励。XVS可在多个交易所使用，已成为一种工具资产，将用户利益、治理和平台增强联系起来，从而培育了一个强大且可塑性强的 DeFi 生态系统。
Venus Protocol 将储备收入分配给四个板块，即风险基金 (40%)、金库储备 (40%)、XVS 金库奖励 (10%) 和 Venus 主要代币计划 (10%)。其他收入来源同样以类似方式分配，其中风险基金获得最大份额 (50%) ，以确保财务的稳定性。
金星（XVS）项目主页
Venus (XVS)项目如何运作？
Venus 通过与用户交互的智能合约进行工作。当用户将资产存入 Venus 时：
他们收到代表抵押品的 vTokens。基于该资产数量，用户可以借入 VAI 或系统中的其他资产。系统将通过 JumpRate 模型根据市场供求情况动态计算利率。此外，Venus 采用超额抵押借贷模式，这意味着用户必须抵押价值超过借款金额的资产。
Venus Protocol (XVS) 产品
XVS (Venus Protocol) 致力于构建多元化的 DeFi 产品生态，提供全面的借贷及资产管理工具。以下是项目的主要产品：
隔离池
隔离池是独立的资产池，与核心池分开，以限制利差风险。
每个池可以有自己的贷款价值比、清算门槛和抵押品配置。用户可以参与借贷，但一种资产的清算和失败的风险不会影响整个协议。适用于新的、高风险或非流动性资产。益处：
有助于在不影响主要资产的情况下扩大支持资产的组合。鼓励尝试新资产，同时保护核心系统。
核心池
核心池是 Venus 上的主要借贷市场。大多数借贷活动都在这里进行，涉及流动性强且信誉良好的资产，例如 BTC、ETH、BNB、USDT、USDC……
将资产（供应）存入核心池的用户将收到相应的 vToken 并开始赚取利息。用户可以使用这些 vToken 作为抵押来借入池中的其他资产。贷款价值比（LTV）、清算门槛、贷款利率等参数由DAO根据去中心化治理机制进行调整。Core Pool中的重要组件：
主计长：资产管理和协调。vTokens：代表存入的资产。JumpRateModel 和 WhitePaperInterestRateModel：基于市场供求的动态利率确定模型。
稳定币 VAI
稳定币 VAI 是 Venus 发行的去中心化稳定币，与美元 1:1 挂钩。
用户可以通过抵押核心池中的资产来铸造 VAI。无需向其他用户借款-VAI 直接由抵押品创建，类似于 MakerDAO 与 DAI 的机制。VAI 可用于其他 DeFi 协议或存入 VAI Vault 以赚取利息。显著特点：
去中心化，不受第三方控制。帮助用户快速获得稳定币资本，而无需对手方流动性。Venus (XVS)的其他产品
保险库：XVS 保险库和VAI 保险库是用户可以存入XVS或VAI以赚取利息或参与治理活动的保险库。代币转换器：是将协议中费用、利息或奖励收入自动转换为目标代币（通常是 XVS 或 VAI）的系统。XVS 桥：支持在不同区块链之间转移 XVS 代币的桥，主要在 BNB Chain 和以太坊之间。项目亮点
在单一平台上完全集成借贷、借贷和稳定币。完全在 BNB Chain 上运行，因此交易速度快且费用低。无预挖、无 ICO-所有 XVS 均通过质押和流动性提供进行分配。通过 XVS 实现社区驱动的去中心化治理系统。定期更新产品，部署策略以增加代币效用。XVS代币和代币经济学概述
XVS 治理代币
代币名称：XVS代币代码: XVS区块链：BNB 链（BEP-20）合约地址：0xcf6bb5389c92bdda8a3747ddb454cb7a64626c63总供应量：29,745,109 XVS最大总供应量：30,000,000 XVS流通量：16,656,004 XVSXVS 代币分配
XVS 代币分配
生态系统挖矿：79%-大多数代币专用于生态系统挖矿，激励用户参与平台上的借贷和使用稳定币等活动。币安新币池：20%币安智能链生态系统：1%-一小部分代币用于生态系统开发和支持XVS 代币发布时间表
XVS 代币发布
VAI 稳定币
由加密资产抵押。价值保持在~1 美元。是 Venus 生态系统中借贷的主要中介机构。vTokens
代币代表用户存入的资产。可以用作抵押品或赚取利息。路线图
推出新的隔离池，扩大支持的资产数量。改进了 Vaults 权益模型和来自 DAO Treasury 的奖励。与跨链平台合作，扩大互操作性。增强 DAO 治理，veXVS 模型集成。VAI 的目标是成为 BNB Chain 上 DeFi 领域的热门稳定币。Venus 项目团队和投资者
项目团队
Venus 最初由 Joselito Lizarondo 创立的 Swipe（现 Solar）开发。Swipe 于 2020 年被币安收购，从而推动了 Venus 在 BNB Chain 生态系统上的强劲发展。
自 2021 年起，Venus 已转向 DAO 模式，Venus 上的所有变更均由社区通过使用 XVS 代币投票决定-这意味着不再存在固定的中心化管理团队。这种机制确保了开发过程的透明度和去中心化。
何塞利托·利萨龙多
投资者
Venus 不进行 ICO（首次代币发行）或私募融资。相反，XVS 通过以下形式进行分发：
Binance Launchpool：占总供应量的 20%，用于激励用户质押其他代币并赚取 XVS。生态系统挖矿：79%，分发给积极参与协议的用户（借贷、质押……）。总结
Venus Protocol (XVS) 是 BNB 链上的多功能 DeFi 平台，提供借贷和去中心化稳定币发行服务。在 BNB 链上运行有助于 Venus 优化速度和成本，同时扩大用户覆盖范围。然而，作为借贷协议，Venus 仍然面临资产清算和市场波动的风险。